Question 1

Insuraim 和普通 CRM / 计划书工具有什么不同？

Accepted Answer

Insuraim 不只是单点工具（CRM 或计划书），而是一套面向经纪行与顾问团队的业务操作系统与数据底座。它把「拓客 → 方案 → 客户 → 保单 → 续期 → 对账」串成可协作、可追踪的运营闭环，并提供管理视角的洞察与治理能力。

Question 2

Insuraim 可以当作单独的计划书系统来用吗？

Accepted Answer

可以。你可以先以计划书与建议书系统（QPS）为核心启动。但我们更建议至少同时启用客户/保单相关能力（如 CRM / PMS），让方案输出能自然沉淀到客户档案与后续服务里，避免"只生成 PDF、不形成运营资产"。

Question 3

模块是不是必须全部买 / 全部启用？

Accepted Answer

不必须。Insuraim 支持按阶段分步落地，你可以先用核心能力跑通关键流程，再逐步扩展。Core / Growth / Scale 的区别主要体现在能力深度与治理/扩展能力：Core 用于快速跑通；Growth 用于提升运营效率与团队协作；Scale 面向多团队与对接扩张，提供更强的权限治理、审计与集成能力。

Question 4

系统可以根据我们团队的业务流程做调整吗？

Accepted Answer

可以在"可配置"的范围内进行较大幅度适配，例如：
• 模板、字段、标签与输出规范
• 任务流程节点、提醒与队列规则
• 佣金归属/拆分的规则配置（按你们实际组织结构）

如需深度定制（特殊报表、复杂流程或对接外部系统），我们会按项目评估范围与交付方式。

Question 5

Insuraim 是否支持多团队、多业务线管理？

Accepted Answer

支持。对于多个团队/渠道/品牌并行运营的机构，可通过组织与权限体系实现：
• 团队维度的数据边界与访问控制
• 管理层视角的汇总与下钻分析
• 关键操作留痕与可追溯（通常在 Scale 方案体现更完整能力）

Question 6

你们未来会不会扩展到更多财富管理场景？

Accepted Answer

会。我们把保险视为家庭资产与风险管理的重要组成部分。在合规与监管允许的前提下，我们会逐步扩展到更广义的财富与资产服务场景，但会坚持"可控边界 + 分阶段落地"。

Question 7

使用 Insuraim，客户数据归谁所有？

Accepted Answer

客户数据所有权归你们（机构）。Insuraim 作为平台服务方，仅在履行合同约定的服务、保障系统安全与满足合规要求的范围内处理数据，并支持你们进行导出、迁移与管理。

Question 8

Insuraim 会不会把我们的客户数据拿去做其他业务或卖给第三方？

Accepted Answer

不会。我们不会基于平台数据开展"名单交易"等第三方营销活动。我们的商业模式以 SaaS 订阅与实施服务为主，不参与保费或佣金分成。

Question 9

Insuraim 员工能看到我们的客户与保单数据吗？

Accepted Answer

默认不会。平台设计为日常运维不需要员工直接浏览具体业务数据。如确有排障需要，必须由机构发起支持请求并授权启用"有时效限制的受控访问"，且访问/操作会记录留痕，便于事后追溯。

Question 10

数据存储在什么地方？是否出境？

Accepted Answer

数据存储位置可在签约与部署时确定，通常会优先选择与你业务相关的地区云区域。如需跨境或变更存储区域，会按合同与约定流程执行，并提供必要说明。

Question 11

数据安全怎么保证？

Accepted Answer

我们采用多层防护与标准化数据治理措施，常见包括：
• 全站 HTTPS/TLS 传输加密
• 关键数据加密存储
• 多租户逻辑隔离
• 基于角色的权限控制（RBAC）
• 关键操作审计日志与监控
• 备份与恢复演练、WAF/DDoS 等网络防护

如需更完整的安全与合规材料，可查看《安全合规》页面或联系团队获取。

Question 12

会不会用我们的数据训练 AI 模型？

Accepted Answer

我们的原则是：以授权为前提、以最小化为边界。在未获得额外授权的情况下，我们不会使用你的客户可识别数据去训练对外共享的通用模型；如未来涉及模型优化或机构级 AI 能力，我们会在协议中明确数据范围、脱敏/隔离方式与可配置开关。

Question 13

如果未来不再使用 Insuraim，数据可以导出吗？

Accepted Answer

可以。我们支持标准化导出与必要的数据结构说明，协助你们降低迁移成本（无论是自建还是切换到其他系统）。

Question 14

Insuraim 是否已经「完全合规」？

Accepted Answer

任何系统都无法用"完全合规"一概而论。Insuraim 提供可用于内部评估的安全/治理能力与材料；最终是否合规，仍需结合你们的业务模式、内部制度与实际使用方式，由你们的 RO/合规团队综合判断。

Question 15

为什么官网不展示具体价格？

Accepted Answer

Insuraim 面向机构按订阅方式合作，报价通常由方案版本（Core / Growth / Scale）+ 角色席位 + 可选模块/实施范围组合决定，因此官网不展示统一固定数字。建议先沟通团队规模与目标，我们会给出可落地的配置建议与报价方案。

Question 16

Insuraim 的收费模式是怎样的？

Accepted Answer

整体采用订阅制，通常按「方案版本 + 角色席位 + 可选模块/实施服务」组合定价。你可以按团队阶段选择 Core / Growth / Scale，并按需增购席位与可选模块（如 Commission+、Integration Pack 等）。

Question 17

是否有免费试用或试点？

Accepted Answer

我们更推荐以"有边界的试点（Pilot）"推进，而不是完全开放式试用。明确试点范围（团队/模块/周期）与评估目标（如对账效率、续期跟进、协作可追溯性等），试点通过后再扩展到全团队。

Question 18

支持按月付费吗？还是必须按年？

Accepted Answer

多数机构会选择按年订阅，以匹配预算周期与上线投入。如确有需要，我们也可根据机构规模与项目形态评估按月或混合计费方式（以合同约定为准）。

Question 19

用户数量和模块可以中途调整吗？

Accepted Answer

可以。你可根据业务发展增购席位或升级方案。新增席位通常可按剩余订阅期比例计费；减少席位/下调范围一般在下一个计费周期生效（以合同为准）。

Question 20

第二年续费会涨价吗？

Accepted Answer

续费价格通常与续费时的方案版本、席位数量、增购模块与服务范围有关。若方案政策或价目调整，我们会提前沟通；最终以合同条款与续费确认单为准。

Question 21

如果不满意可以退款吗？

Accepted Answer

ToB 订阅服务通常不提供"无条件退款"，除非合同另有约定。我们更推荐先进行试点（Pilot），明确目标与评估指标后再扩展采购范围。

Question 22

是否需要支付实施、迁移和培训费用？

Accepted Answer

视实施复杂度而定。小团队、标准流程可采用标准实施；中大型机构或复杂数据/多团队权限/深度集成通常需要进阶实施或专项服务，我们会在签约前确认实施范围与交付边界。

Question 23

你们提供怎样的售后支持？

Accepted Answer

我们提供基础技术支持；在更高阶方案中可提供更高服务等级。例如：指定对接人/客户成功支持、上线回顾与运营建议、优先级更高的缺陷响应与需求评估等（随方案与服务包不同而调整）。

Question 24

Insuraim 适合什么类型的机构？

Accepted Answer

主要面向：保险经纪行、IFA 公司，以及具备组织化运营需求的顾问团队。如果你希望把"个人经验"升级为"可协作、可追踪、可沉淀"的运营体系，Insuraim 会更匹配。

Question 25

个人 Agent 可以单独购买和使用吗？

Accepted Answer

当前产品设计主要面向机构与团队场景。个人顾问如需使用，建议优先通过所属机构开通相应席位并按机构规范使用；面向个人的独立方案（如 Solo）会在身份验证、权限边界与合规前提下谨慎评估。

Question 26

从零开始部署，一般需要多长时间？

Accepted Answer

取决于启用范围、数据质量、迁移复杂度与培训安排。一般可按"试点先行"推进：小范围试点可在数周内上线；涉及复杂清洗、多团队权限或集成项目时周期会相应延长（会在实施方案中明确）。

Question 27

我们已经有内部系统，还能用 Insuraim 吗？

Accepted Answer

可以。常见方式包括：
• Insuraim 作为前台运营与协作平台，内部系统作为后台核心系统
• 只在部分模块启用 Insuraim，其余继续沿用现有系统
• 通过 IDS（及企业级集成能力）进行数据同步/接口集成（按项目评估）

Question 28

实施过程中，我们需要投入多少内部资源？

Accepted Answer

建议至少确定：业务/运营负责人、IT/系统负责人、合规或风险代表，以及少量代表性顾问用户。我们会提供实施节奏与清单，尽量把你们的投入控制在"关键决策与验证"上，而非大量日常推进。

Question 29

Insuraim 支持哪些语言？

Accepted Answer

当前版本优先支持：简体中文、繁体中文、英文。

Question 30

能否与保险公司后台直接做系统对接？

Accepted Answer

是否能直连保司后台，取决于各保司的技术与合规开放程度。我们通常会先通过标准报表/批量文件的方式降低手工成本；若需要 API 级对接，可在 Scale 方案/集成项目中评估 Integration Pack。

Question 31

支持与哪些第三方工具连接？

Accepted Answer

常见方向包括：
• 邮件与日历（Outlook / Google Workspace）
• 内部 CRM / 财务 / 报表系统
• BI / 数据仓库（可评估数据导出接口/项目对接）

Question 32

AI 功能是必须启用的吗？会不会增加合规风险？

Accepted Answer

不是必须启用。机构可按自身合规要求选择是否开启。我们的设计思路是：AI 输出以草稿与提示为主，不替代专业判断；最终建议与对外输出仍由持牌人士或机构流程把关。

Question 33

未来如果我们想自建系统，现有数据还能用吗？

Accepted Answer

可以。我们支持标准化导出并提供数据结构说明，帮助你们把数据作为长期资产持续使用。这也能降低未来自建或迁移的阻力。

常见问题

A. 产品与功能相关

B. 数据、安全与合规相关

C. 价格、合同与服务相关

D. 适用对象与实施方式相关

E. 技术、集成与 AI 相关