产品功能总览
Insuraim 以一套业务操作系统，承载经纪行与顾问团队的日常运营，打破数据孤岛，提升专业效能。
系统架构概览
一套业务操作平台，上层统一管理与治理，中层 6 大业务系统按需组合，底层 数据与集成贯穿全流程。
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管理与治理看板（Insights& Governance）
一页看清团队与渠道的业务健康度
关键指标一览
新单、保费、续期、佣金与 Pending 全局呈现。
渠道与团队分析
按产品、渠道、顾问等多维度拆分业务表现。
漏斗与趋势
展示从线索到承保的转化及时间趋势。
权限与账号管理
集中管理管理层、运营与顾问账号权限。
方案与建议书系统（Quotation& Proposal System）
跨公司组合、多方案对比的顾问工作台
跨公司方案整合
统一呈现不同保司的产品方案，便于横向对比。
场景化模板
提供个人、家庭、企业等常用模板，可按团队自定义。
对比摘要
自动整理保费结构、保障范围与差异点，方便向客户解释。
品牌化输出
支持 Logo、品牌色与联络方式，生成标准 PDF 建议书。
客户与关系系统（Customer Relationship Management）
以客户与家庭为中心的轻量 CRM
客户与家庭视图
将家庭成员与名下保单关联成一套完整视图。
标签与分群
来源、偏好与风险等级等多维标签支持精细化管理。
互动与任务记录
记录电话、会面、线上沟通并自动提醒下一步跟进。
顾问工作台
顾问可查看自己的客户、任务与当日工作安排。
保单与续期系统（Policy Management System）
保单全生命周期的电子化管理与跟踪
保单全生命周期
集中查看生效、续期、批改与失效保单状态。
保单导入与归档
支持批量导入保单数据，自动关联客户与顾问。
续期提醒
自动提示即将到期与需要检视的保单。
保单检视报告
生成客户保单概览，支持年度检视与跟进。
佣金与对账系统（Commission& Clearing System）
把保司回佣变成可核对、可追溯、可分润的结算流程
佣金自动核算
自动导入保司佣金报表，按团队、顾问、产品等维度智能拆分归属。
分润规则引擎
灵活配置多层级分润规则，支持复杂的团队激励与提成结构。
对账与异常识别
自动对比佣金应收与实收，快速识别少付、错付与异常项。
财务对账报表
生成详细的佣金结算报表，支持导出与审计追溯。
展业与营销系统（Growth& Marketing Engine）
提高顾问展业效率的内容与活动引擎
产品对比海报
一键将方案生成图文海报，用于社交媒体与客户沟通。
内容模板库
提供科普、节日与案例等内容模板提高生产效率。
活动管理
记录讲座、活动及客户参与情况，形成跟进线索。
效果分析
查看活动与分群的互动情况，用数据指导展业。
流程与待办系统（Calendar& Action System）
签单、检视与 Pending 工作的一站式任务中心
签单与会面预约
创建讲解、检视与签单预约并与日历同步。
Pending 列表
集中管理核保补件、体检报告与财务材料。
业务流程任务
按业务阶段自动生成待办任务并分配责任人。
自动提醒
向相关顾问与 Ops 发送跟进通知。
数据与集成底座（Integration& Data System）
让客户、保单与佣金数据在平台中顺畅流动
标准报表导入导出
支持 Excel/CSV 的客户、保单与佣金批量导入与校验。
多保司字段映射
一次配置字段规则，后续可自动识别不同报表格式。
数据一致性维护
保持 CRM、PMS 与佣金模块间的数据同步一致。
预留系统对接能力
支持未来与保司 Portal、渠道平台或内部系统对接。
内嵌 AI 能力，辅助完成高耗时工作环节
在现有工作流程中，引入 AI 辅助，提升整理、表达与跟进效率。
基于方案结构与产品信息，辅助生成多方案对比说明，提炼核心差异点，生成通俗易懂的讲解文案。
基于客户跟进记录、沟通备注与手动输入的会谈要点，辅助整理关键信息，并生成下一步跟进建议草稿。
基于客户标签、使用场景与内容模板，辅助生成个性化的沟通话术与社交内容草稿，用于客户触达与内容发布。