Question 1

Insuraim 與一般 CRM／計劃書工具有什麼不同？

Accepted Answer

Insuraim 不只是單點工具（CRM 或計劃書），而是一套面向經紀行與顧問團隊的業務操作系統與數據底座。它把「拓客 → 方案 → 客戶 → 保單 → 續期 → 對賬」串成可協作、可追蹤的營運閉環，並提供管理視角的洞察與治理能力。

Question 2

Insuraim 可以作為單獨的計劃書系統使用嗎？

Accepted Answer

可以。你可以先以計劃書與建議書系統（QPS）為核心啟動。但我們更建議至少同時啟用客戶／保單相關能力（如 CRM／PMS），讓方案輸出能自然沉澱到客戶檔案與後續服務中，避免「只生成 PDF、不形成營運資產」。

Question 3

模組是否必須全部購買／全部啟用？

Accepted Answer

不必須。Insuraim 支援按階段分步落地，你可以先用核心能力跑通關鍵流程，再逐步擴展。Core / Growth / Scale 的差異主要在能力深度與治理／擴展能力：Core 用於快速跑通；Growth 用於提升營運效率與團隊協作；Scale 面向多團隊與對接擴張，提供更強的權限治理、審計與整合能力。

Question 4

系統可以按我們團隊的業務流程做調整嗎？

Accepted Answer

可以在「可配置」的範圍內進行較大幅度適配，例如：
• 模板、欄位、標籤與輸出規範
• 任務流程節點、提醒與隊列規則
• 佣金歸屬／拆分的規則配置（按你們實際組織結構）

如需深度定制（特殊報表、複雜流程或對接外部系統），我們會按項目評估範圍與交付方式。

Question 5

Insuraim 是否支援多團隊、多業務線管理？

Accepted Answer

支援。對於多個團隊／渠道／品牌並行營運的機構，可透過組織與權限體系實現：
• 團隊維度的數據邊界與存取控制
• 管理層視角的匯總與下鑽分析
• 關鍵操作留痕與可追溯（通常在 Scale 方案體現更完整能力）

Question 6

你們未來會擴展到更多財富管理場景嗎？

Accepted Answer

會。我們把保險視為家庭資產與風險管理的重要組成部分。在合規與監管允許的前提下，我們會逐步擴展到更廣義的財富與資產服務場景，但會堅持「可控邊界＋分階段落地」。

Question 7

使用 Insuraim，客戶數據歸誰所有？

Accepted Answer

客戶數據所有權歸你們（機構）。Insuraim 作為平台服務方，僅在履行合同約定的服務、保障系統安全與滿足合規要求的範圍內處理數據，並支援你們進行導出、遷移與管理。

Question 8

Insuraim 會否把我們的客戶數據用作其他業務或賣給第三方？

Accepted Answer

不會。我們不會基於平台數據進行「名單交易」等第三方營銷活動。我們的商業模式以 SaaS 訂閱與實施服務為主，不參與保費或佣金分成。

Question 9

Insuraim 員工能看到我們的客戶與保單數據嗎？

Accepted Answer

預設不會。平台設計為日常運維不需要員工直接瀏覽具體業務數據。如確有排障需要，必須由機構發起支援請求並授權啟用「有時效限制的受控存取」，且存取/操作會記錄留痕，便於事後追溯。

Question 10

數據存放在哪裏？是否出境？

Accepted Answer

數據存放位置可在簽約與部署時確定，通常會優先選擇與你業務相關的地區雲區域。如需跨境或變更存放區域，會按合約與約定流程執行，並提供必要說明。

Question 11

數據安全如何保障？

Accepted Answer

我們採用多層防護與標準化數據治理措施，常見包括：
• 全站 HTTPS/TLS 傳輸加密
• 關鍵數據加密存儲
• 多租戶邏輯隔離
• 基於角色的權限控制（RBAC）
• 關鍵操作審計日誌與監控
• 備份與恢復演練、WAF/DDoS 等網絡防護
如需更完整的安全與合規材料，可查看《安全合規》頁面或聯絡團隊索取。

Question 12

會否使用我們的數據訓練 AI 模型？

Accepted Answer

我們的原則是：以授權為前提、以最小化為邊界。在未獲得額外授權的情況下，我們不會使用你的客戶可識別數據去訓練對外共享的通用模型；如未來涉及模型優化或機構級 AI 能力，我們會在協議中明確數據範圍、脫敏／隔離方式與可配置開關。

Question 13

如果日後不再使用 Insuraim，數據可以導出嗎？

Accepted Answer

可以。我們支援標準化導出與必要的數據結構說明，協助你們降低遷移成本（無論是自建還是切換到其他系統）。

Question 14

Insuraim 是否已經「完全合規」？

Accepted Answer

任何系統都無法用「完全合規」一概而論。Insuraim 提供可用於內部評估的安全/治理能力與材料；最終是否合規，仍需結合你們的業務模式、內部制度與實際使用方式，由你們的 RO/合規團隊綜合判斷。

Question 15

為什麼官網不展示具體價格？

Accepted Answer

Insuraim 面向機構按訂閱方式合作，報價通常由方案版本（Core / Growth / Scale）+ 角色席位 + 可選模組/實施範圍組合決定，因此官網不展示統一固定數字。建議先溝通團隊規模與目標，我們會給出可落地的配置建議與報價方案。

Question 16

Insuraim 的收費模式是怎樣的？

Accepted Answer

整體採用訂閱制，通常按「方案版本 + 角色席位 + 可選模組/實施服務」組合定價。你可以按團隊階段選擇 Core / Growth / Scale，並按需增購席位與可選模組（如 Commission+、Integration Pack 等）。

Question 17

是否有免費試用或試點？

Accepted Answer

我們更推薦以「有邊界的試點（Pilot）」推進，而不是完全開放式試用。明確試點範圍（團隊/模組/週期）與評估目標（如對賬效率、續期跟進、協作可追溯性等），試點通過後再擴展到全團隊。

Question 18

支援按月付費嗎？還是必須按年？

Accepted Answer

多數機構會選擇按年訂閱，以匹配預算週期與上線投入。如確有需要，我們也可根據機構規模與項目形態評估按月或混合計費方式（以合同約定為準）。

Question 19

用戶數量和模組可以中途調整嗎？

Accepted Answer

可以。你可根據業務發展增購席位或升級方案。新增席位通常可按剩餘訂閱期比例計費；減少席位/下調範圍一般在下一個計費週期生效（以合同為準）。

Question 20

第二年續費會漲價嗎？

Accepted Answer

續費價格通常與續費時的方案版本、席位數量、增購模組與服務範圍有關。若方案政策或價目調整，我們會提前溝通；最終以合同條款與續費確認單為準。

Question 21

如果不滿意可以退款嗎？

Accepted Answer

ToB 訂閱服務通常不提供「無條件退款」，除非合同另有約定。我們更推薦先進行試點（Pilot），明確目標與評估指標後再擴展採購範圍。

Question 22

是否需要支付實施、遷移和培訓費用？

Accepted Answer

視實施複雜度而定。小團隊、標準流程可採用標準實施；中大型機構或複雜數據/多團隊權限/深度整合通常需要進階實施或專項服務，我們會在簽約前確認實施範圍與交付邊界。

Question 23

你們提供怎樣的售後支援？

Accepted Answer

我們提供基礎技術支援；在更高階方案中可提供更高服務等級。例如：指定對接人/客戶成功支援、上線回顧與營運建議、優先級更高的缺陷響應與需求評估等（隨方案與服務包不同而調整）。

Question 24

Insuraim 適合什麼類型的機構？

Accepted Answer

主要面向：保險經紀行、IFA 公司，以及具備組織化營運需求的顧問團隊。如果你希望把「個人經驗」升級為「可協作、可追蹤、可沉澱」的營運體系，Insuraim 會更匹配。

Question 25

個人 Agent 可以單獨購買和使用嗎？

Accepted Answer

當前產品設計主要面向機構與團隊場景。個人顧問如需使用，建議優先透過所屬機構開通相應席位並按機構規範使用；面向個人的獨立方案（如 Solo）會在身份驗證、權限邊界與合規前提下謹慎評估。

Question 26

從零開始部署，一般需要多長時間？

Accepted Answer

取決於啟用範圍、數據質量、遷移複雜度與培訓安排。一般可按「試點先行」推進：小範圍試點可在數週內上線；涉及複雜清洗、多團隊權限或整合項目時週期會相應延長（會在實施方案中明確）。

Question 27

我們已經有內部系統，還能用 Insuraim 嗎？

Accepted Answer

可以。常見方式包括：
• Insuraim 作為前台營運與協作平台，內部系統作為後台核心系統
• 只在部分模組啟用 Insuraim，其餘繼續沿用現有系統
• 透過 IDS（及企業級整合能力）進行數據同步/接口整合（按項目評估）

Question 28

實施過程中，我們需要投入多少內部資源？

Accepted Answer

建議至少確定：業務/營運負責人、IT/系統負責人、合規或風險代表，以及少量代表性顧問用戶。我們會提供實施節奏與清單，盡量把你們的投入控制在「關鍵決策與驗證」上，而非大量日常推進。

Question 29

Insuraim 支援哪些語言？

Accepted Answer

當前版本優先支援：簡體中文、繁體中文、英文。

Question 30

能否與保險公司後台直接做系統對接？

Accepted Answer

能否直連保司後台，取決於各保司的技術與合規開放程度。我們通常會先透過標準報表/批量文件的方式降低手工成本；如需 API 級對接，可在 Scale 方案/整合項目中評估 Integration Pack。

Question 31

支援與哪些第三方工具連接？

Accepted Answer

常見方向包括：
• 郵件與日曆（Outlook / Google Workspace）
• 內部 CRM/財務/報表系統
• BI/數據倉庫（可評估數據導出接口/項目對接）

Question 32

AI 功能是否必須啟用？會否增加合規風險？

Accepted Answer

不是必須啟用。機構可按自身合規要求選擇是否開啟。我們的設計思路是：AI 輸出以草稿與提示為主，不替代專業判斷；最終建議與對外輸出仍由持牌人士或機構流程把關。

Question 33

未來若想自建系統，現有數據還能用嗎？

Accepted Answer

可以。我們支援標準化導出並提供數據結構說明，幫助你們把數據作為長期資產持續使用。這也能降低未來自建或遷移的阻力。

常見問題

A. 產品與功能相關

B. 數據、安全與合規相關

C. 價格、合同與服務相關

D. 適用對象與實施方式相關

E. 技術、整合與 AI 相關