產品功能總覽
Insuraim 以一套業務操作系統，承載經紀行與顧問團隊的日常營運，打破數據孤島，提升專業效能。
系統架構概覽
一套業務操作平台，上層統一管理與治理，中層 6 大業務系統按需組合，底層數據與整合貫穿全流程。
懸浮模組查看詳情
管理與治理看板（Insights & Governance）
一頁看清團隊與渠道的業務健康度
關鍵指標一覽
新單、保費、續期、佣金與 Pending 全局呈現。
渠道與團隊分析
按產品、渠道、顧問等多維度拆分業務表現。
漏斗與趨勢
展示從線索到承保的轉化及時間趨勢。
權限與帳戶管理
集中管理管理層、營運與顧問帳戶權限。
方案與建議書系統（Quotation & Proposal System）
跨公司組合、多方案對比的顧問工作台
跨公司方案整合
統一呈現不同保險公司的產品方案，便於橫向對比。
場景化範本
提供個人、家庭、企業等常用範本，可按團隊自定義。
對比摘要
自動整理保費結構、保障範圍與差異點，方便向客戶解釋。
品牌化輸出
支援 Logo、品牌色與聯絡方式，生成標準 PDF 建議書。
客戶與關係系統（Customer Relationship Management）
以客戶與家庭為中心的輕量級 CRM
客戶與家庭視圖
將家庭成員與名下保單關聯成一套完整視圖。
標籤與分群
來源、偏好與風險等級等多維標籤支援精細化管理。
互動與任務記錄
記錄電話、會面、線上溝通並自動提醒下一步跟進。
顧問工作台
顧問可查看自己的客戶、任務與當日工作安排。
保單與續期系統（Policy Management System）
保單全生命週期的電子化管理與追蹤
保單全生命週期
集中查看生效、續保、批改與失效保單狀態。
保單匯入與歸檔
支援批量匯入保單數據，自動關聯客戶與顧問。
續期提醒
自動提示即將到期與需要檢視的保單。
保單檢視報告
生成客戶保單概覽，支援年度檢視與跟進。
佣金與對賬系統（Commission & Clearing System）
把保司回佣變成可核對、可追溯、可分潤的結算流程
佣金自動核算
自動匯入保司佣金報表，按團隊、顧問、產品等維度智能拆分歸屬。
分潤規則引擎
靈活配置多層級分潤規則，支援複雜的團隊激勵與提成結構。
對賬與異常識別
自動對比佣金應收與實收，快速識別少付、錯付與異常項。
財務對賬報表
生成詳細的佣金結算報表，支援匯出與審計追溯。
展業與營銷系統（Growth & Marketing Engine）
提高顧問展業效率的內容與活動引擎
產品對比海報
一鍵將方案生成圖文海報，用於社交媒體與客戶溝通。
內容範本庫
提供科普、節日與案例等內容範本提高生產效率。
活動管理
記錄講座、活動及客戶參與情況，形成跟進線索。
效果分析
查看活動與分群的互動情況，用數據指導展業。
流程與待辦系統（Calendar & Action System）
簽單、檢視與 Pending 工作的一站式任務中心
簽單與會面預約
創建講解、檢視與簽單預約並與日曆同步。
Pending 列表
集中管理核保補件、體檢報告與財務材料。
業務流程任務
按業務階段自動生成待辦任務並分配責任人。
自動提醒
向相關顧問與 Ops 發送跟進通知。
數據與整合底座（Integration & Data System）
讓客戶、保單與佣金數據在平台中順暢流動
標準報表匯入匯出
支援 Excel/CSV 的客戶、保單與佣金批量匯入與校驗。
多保司欄位對應
一次配置欄位規則，後續可自動識別不同報表格式。
數據一致性維護
保持 CRM、PMS 與佣金模組間的數據同步一致。
預留系統對接能力
支援未來與保司 Portal、渠道平台或內部系統對接。
內嵌 AI 能力，輔助完成高耗時工作環節
在現有工作流程中，引入 AI 輔助，提升整理、表達與跟進效率。
基於方案結構與產品資訊，輔助生成多方案對比說明，提煉核心差異點，生成通俗易懂的講解文案。
基於客戶跟進記錄、溝通備註與手動輸入的會談要點，輔助整理關鍵資訊，並生成下一步跟進建議草稿。
基於客戶標籤、使用場景與內容範本，輔助生成個性化的溝通話術與社交內容草稿，用於客戶觸達與內容發佈。